CONSULTA MAF (MÓDULO ANTIFRAUDE)

Prezado Parceiro.

Em processos recentes de auditoria interna, identificamos grandes irregularidades nas consultas do MAF presentes nos dossiês das emissões de Certificados Digitais. Isso nos causa grande preocupação e gostaríamos de aproveitar essa comunicação para mostrar a gravidade desse problema!

Começamos pela parte normativa, no DOC-ICP 5.2 determina que o documento em papel, apresentado pelo titular para emissão do CD, deve ser submetido à análise para garantia da veracidade. Da mesma forma, a norma orienta à análise das características  físicas e bibliográficas do requerente. Para ambos os casos, os resultados das consultas devem ser apensados ao dossiê como garantia de execução da norma e auditoria posterior.

Além do risco no apontamento das auditorias, um erro na consulta expõe toda a nossa cadeia de certificação à riscos e possibilita a emissão de um certificado digital para um fraudador. Por isso, atentar-se ao processo é imprescindível!

A tentativa de fraude é presente em todos os negócios que possam gerar lucratividade no país e não é diferente com nosso produto. Como o Certificado Digital é a identificação eletrônica do requerente, ele torna-se um item imprescindível para as ações dos fraudadores.

E é nesse tópico que entra a consulta MAF. Atualmente é a uma das nossas maiores proteções para identificação dos fraudadores na cadeia de Certificação.

Trata-se de uma consulta direta ao banco de dados de fraudadores de toda a cadeia de certificação ICP Brasil.

Vamos conversar alguns temas que o ajudarão a entender esse processo:

• Você sabe como realizar a consulta MAF?
• Conhece a importância da análise para toda emissão de certificado?
• Quais são os riscos evitados quando a consulta é bem feita?

Para ajuda-los também nesse processo de combate à fraude, nós, da AC Serasa, disponibilizamos toda a orientação em nosso material Certificar!

Como fazer a consulta MAF?

PRIMEIRA FASE: consulta dos 10 maiores fraudadores relacionados na base do Órgão

A ferramenta possibilita uma análise dos 10 maiores fraudadores identificados na ICP-Brasil. Verifique se seu cliente possui semelhança física com eles.

SEGUNDA FASE: consulta dos últimos 7 dias de reporte de fraudadores.

Nessa tela, você conseguirá olhar os seu cliente foi reportado recentemente em alguma emissão dos últimos 7 dias.

TERCEIRA FASE: consulta personalizada

Por fim, realize uma pesquisa pelos dados bibliográficos do cliente e suas características físicas, garantindo assim, uma maior varredura da base de fraudadores do Órgão.

Nessa tela, a pesquisa deverá ser feita em 2 etapas.

Inicie pelos dados do cliente. Preencha os campos assinalados abaixo.

Role a barra de rolagem até o final da página para visualizar a seleção abaixo, clique em “Qualquer Característica” e depois em pesquisar.

Verifique se o cliente aparece na listagem.

Agora, apague todas as informações colocadas anteriormente e vamos para a pesquisa das características físicas.

Preencha os campos com as características físicas percebidas de seu cliente e clique em “Todas as Características”.

Verifique se seu cliente aparece na pesquisa.

Ah! E não se esqueça de olhar todas as páginas! Na marcação abaixo perceba que pode aparecer mais páginas dos fraudadores encontrados para sua pesquisa.

Após sua pesquisa, finalize o processo clicando em “Concluir Verificação”. Imprima o laudo e anexe ao dossiê. Esse laudo é a comprovação de que foram realizadas todas as pesquisas adequadas à normativa para auditorias futuras.

• E se encontrarmos semelhança do cliente em alguma das fotos?

Será necessário proceder com a abertura da ocorrência no MAF (orientações nas páginas 130 à 137 do material CertificAR - Agente de Registro_versão 2.4.1). 

• E se a pesquisa de dados bibliográficos trazer informações do cliente?

Nesse caso, devemos comparar as informações do cliente que está sendo atendido com as informações da foto exibida. Basta clicar no nome e conferir se o Telefone, CPF, e-mail, nome e Dados PJ são semelhantes à do seu cliente. Se forem os mesmos dados, a ocorrência no MAF deverá ser aberta.

Lembre-se de que quando há ocorrência no MAF, o ACI deverá ser colocado para 3 dias úteis e a abertura da ocorrência deverá ser feita na data da emissão!

IMPORTANTE: tendo em vista que as consulta são realizadas em duas fases: dados bibliográficos e características físicas, o formulário com os resultados será desmembrado em duas etapas, indicadas em dois retângulos diferentes, veja abaixo:

Em caso de dúvida, contate-nos.